Man muss kein Millionär sein, um eine eigene Immobilie zu besitzen, aber das Finanzierungskonzept muss stimmig sein.
In 5 Schritten zur passenden Baufinanzierung
Die richtige Baufinanzierung zu finden, scheint auf den ersten Blick eine recht komplizierte Angelegenheit zu sein, weil es so vieles zu überlegen und entscheiden gibt. Wir zeigen Ihnen, worauf es bei der Planung wirklich ankommt. Im Prinzip sind es nur fünf Schritte zur Immobilienfinanzierung.
1. Infos zur Baufinanzierung einholen
Wie entwickeln sich die Zinsen für Baugeld?
Bei der Planung Ihrer Immobilienfinanzierung ist es entscheidend, den optimalen Zeitpunkt für Ihre Baufinanzierung zu wählen. Dabei stehen die Hypothekenzinsen im Fokus. Selbst eine geringfügige Erhöhung des Zinssatzes um nur wenige Zehntelprozent kann die gesamte Baufinanzierung unter Umständen um mehrere tausend Euro verteuern.
Unsere Zinsentwicklungsgrafik ermöglicht es Ihnen, die Zinsen für Baufinanzierungen im Auge zu behalten. Sie erhalten einen Überblick darüber, wie sich die Zinsen über mehrere Jahre entwickeln können. Dies unterstützt Sie dabei, einen kostengünstigen Zeitpunkt für Ihre Baufinanzierung zu bestimmen.
Bauen oder kaufen?
Bevor Sie sich auf die Suche nach einer passenden Immobilie machen, müssen Sie eine grundlegende Entscheidung treffen: Möchten Sie etwas Neues bauen oder eine bestehende Immobilie kaufen? In Bezug auf Finanzierung und die Art des Baudarlehens gibt es natürlich Ähnlichkeiten zwischen Bau und Kauf. Unser Artikel zum Thema Baukredit zeigt jedoch, dass es bei der Finanzierung von Neubauten dennoch spezielle Punkte zu beachten gibt. Darüber hinaus stehen Bauherren vor zusätzlichen Herausforderungen, wie zum Beispiel der genauen Ermittlung der Baukosten.
Wie soll das Baudarlehen gestaltet sein?
Bauvorhaben und der Kauf einer Immobilie haben eine gemeinsame Frage: Früher oder später müssen sowohl Bauherren als auch Hauskäufer entscheiden, welche Art von Darlehen sie für die Baufinanzierung nutzen möchten. Oft fällt die Wahl auf das Annuitätendarlehen, den Klassiker unter den Baufinanzierungen. In unserem Artikel erfahren Sie mehr über die Besonderheiten dieses Darlehens, beispielsweise im Hinblick auf Sondertilgungen.
Denken Sie auch an eine Kombination des herkömmlichen Darlehens mit einem KfW-Darlehen. Durch die Förderung der KfW sind oft sehr günstige Konditionen für die Baufinanzierung realisierbar.
Vielleicht erwägen Sie aber auch, eine Baufinanzierung ohne Eigenkapital zu starten: Dabei ist es wichtig, sich mit den vorhandenen Risiken vertraut zu machen und sorgfältig abzuwägen, ob Sie diese tragen möchten. Egal in welche Richtung Ihre Reise zum Eigenheim gehen soll - unsere hilfreichen Tipps zum Immobilienkauf unterstützen Sie in der Informationsphase, um von Anfang an alle wichtigen Aspekte zu berücksichtigen.
2. Spezialisten zur Baufinanzierung hinzuziehen
So treten Sie mit uns in Kontakt
Der unkomplizierteste Weg, uns zu erreichen, ist unser Online-Formular, die Finanzierungsanfrage. Hier tragen Sie einfach alle verfügbaren Daten ein. Falls Sie noch kein konkretes Objekt im Auge haben, ist das kein Problem: Oft geht es vor der Baufinanzierungsberatung zunächst darum, im ersten Schritt gemeinsam zu klären: Wie viel Haus kann ich mir leisten?
Ihre Daten werden an Ihren persönlichen Berater vor Ort weitergeleitet. Er kann sich gezielt auf die Kontaktaufnahme vorbereiten und wird sich innerhalb von 24 Stunden auf dem von Ihnen bevorzugten Weg bei Ihnen melden. Die Beratung ist kostenlos und unverbindlich.
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Los geht's: Ihr Berater holt Vorschläge für Baudarlehen ein
Die Hauptaufgabe Ihres Beraters besteht nun darin, die Marktlage zu analysieren und passende Finanzierungsvorschläge für Sie zu erarbeiten. Er wird sich mit Ihren individuellen Gegebenheiten auseinandersetzen und Ihnen zeigen, welche Baudarlehen am besten für Ihre Bedürfnisse geeignet sind. Gemeinsam besprechen Sie die verschiedenen Vorschläge, und als Kunde haben Sie ausführlich Gelegenheit, Fragen zu stellen.
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Die Vorteile der Baufinanzierung mit Finamco im Überblick
- Exklusive Baudarlehen zu günstigen Zinsen
- Persönliche Beratung vor Ort oder telefonisch
- Begleitung durch kompetente Spezialisten für Baufinanzierung
- Antworten auf all Ihre Fragen zum Immobilienkauf!
3. Gemeinsam Entscheidungen treffen
Wir fungieren als Bauleiter für Ihre Immobilienfinanzierung!
Die Mehrheit unserer Kunden erwirbt zum ersten Mal in ihrem Leben ein Haus. Dies bedeutet, dass sie sich auch zum ersten Mal mit den Besonderheiten und Herausforderungen einer Immobilienfinanzierung auseinandersetzen müssen. Dabei wird deutlich: Es gibt viele Aspekte zu beachten. Nun ist es an der Zeit, sich in die Materie einzulesen, Erfahrungen mit Bekannten auszutauschen und möglicherweise erste Finanzierungsvorschläge zu vergleichen.
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Der Teufel steckt jedoch im Detail: Mit so vielen Anbietern am Markt gibt es auch ebenso viele Unterschiede zwischen den einzelnen Vorschlägen. Die Beratung durch unsere Spezialisten für Baufinanzierung zielt darauf ab, Ihnen Orientierung zu bieten. Betrachten Sie uns als Bauleiter für Ihre Baufinanzierung, bei der Sie als Bauherr stets die Kontrolle behalten. Dabei leiten wir alle wichtigen Schritte für Sie ein und bleiben Ihr verlässlicher Ansprechpartner in allen Phasen Ihrer Baufinanzierung.
4. Finanzierungsvorschläge vergleichen
Unabhängig davon, ob es um eine Erstfinanzierung oder eine Anschlussfinanzierung geht – bei Finamco erhalten Sie innerhalb kürzester Zeit einen umfassenden Überblick über die infrage kommenden Immobilienkredite von etwa 500 namhaften Bankpartnern. Gleichzeitig haben Sie die Gelegenheit, die verschiedenen Möglichkeiten für Ihre Immobilienfinanzierung in Ruhe gegeneinander abzuwägen.
Unser Ratgeber zur Immobilienfinanzierung unterstützt Sie dabei, die Angebote besser einzuschätzen. Hier finden Sie Tipps zum Zinsvergleich und erfahren mehr über die Auswirkungen von Tilgung und Zinsbindung auf ein Hypothekendarlehen.
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Zinsen und Vertragsbedingungen sind gleichermaßen wichtig
Natürlich liegt bei einer Baufinanzierung ein besonderes Augenmerk auf dem Zinssatz. Nicht weniger wichtig sind jedoch zu Ihnen passende Vertragsbedingungen. Auch darauf achten unsere Spezialisten für Baufinanzierung genau. Sie sind bestens vertraut mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) und Sonderkonditionen der Banken und zeigen Ihnen, welche am besten zu Ihren Plänen passen.
5. Baufinanzierung abschließen
So realisieren Sie Ihre Baufinanzierung erfolgreich
Falls Ihnen einer der Finanzierungsvorschläge zusagt, steht nun der letzte Schritt bevor: der Vertragsabschluss, mit dem Sie Ihre Baufinanzierung finalisieren. Zunächst möchte die Bank mehr über das zu finanzierende Objekt erfahren und fordert dazu wichtige Unterlagen an, wie beispielsweise das Exposé, Flurkarten oder Grundbuchauszüge.
Die erforderlichen Unterlagen für eine Immobilienfinanzierung variieren von Bank zu Bank. Unsere Spezialisten kennen diese Anforderungen und unterstützen Sie bei der Beschaffung und Zusammenstellung der erforderlichen Dokumente.
Dieser Schritt ist entscheidend: Je besser und sorgfältiger die Unterlagen vorbereitet werden, desto zügiger kann die Bank sie prüfen. Auf diese Weise bringen wir Ihre Baufinanzierung so schnell wie möglich unter Dach und Fach, damit Sie in Ihr Eigenheim einziehen können. Dennoch wird der gesamte Prozess einige Tage in Anspruch nehmen. Die Kommunikation erfolgt dabei stets über Ihren persönlichen Berater vor Ort, der Rückfragen koordiniert und sich mit Ihnen abstimmt.
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Das Vertragswerk ist bereit: Ihr Baudarlehen wird umgesetzt
Nach Erteilung der Finanzierungszusage durch die Bank erhalten Sie das entsprechende Vertragswerk zur Unterschrift sowie alle erforderlichen Unterlagen für den Notar. Gemeinsam mit Ihrem persönlichen Berater können Sie den Vertrag in Ruhe durchgehen. Er erledigt zudem alle weiteren Formalitäten und übermittelt der Bank die unterzeichneten Exemplare. Damit ist Ihre Baufinanzierung abgeschlossen, und nun steht der Notartermin und damit der Immobilienkauf bevor.